有关基金费用

1. 有关基金费用

管理费、托管费，都是每天从基金资产中扣除的。也就是说，比如，今天基金公布净值1元，明天公布净值1.01元，这些净值，已经是扣除了费用的了，所以你不用交的。你所看到的，都是已经扣了费用的了。

基金扣管理费，是按天扣的，比如今天这个基金的总资产是10亿元，那么管理费就是10亿×1.5%/365  （其实不是365的，因为周六日、节假日是不交易的，所以一般只有200多个交易日，不过这是小问题），扣掉的管理费，再以基金总资产除以基金总份额，就得出基金每份净值。不是你计算的具体到每份来收费的。

2. 关于基金费用

不是的。如果你用前端代码申购的话，在申购的时候基金管理公司就会向你收取前端申购费；如果你用后端代码申购的话，在申购的时候是不用支付前端申购费的，到你赎回的时候基金管理公司才会向你收取后端申购费；也就是说前端/后端申购费二选一。
不管你选择前端还是后端申购，赎回的时候都是要收赎回费。
所以如果你是用前端代码申购的话，差不多要涨2%才能赚到钱，如果你用后端代码申购的话差不多要涨2.3%才能赚到钱。当然啦，后端申购费一般随着持有基金时间的变长而减少，所以要是长期持有基金的话，后端申购费是很低的。

3. 基金费用怎么算

基金的手续费包括:申购费、赎回费、托管费、管理费，每一项的计算方式都不一样。
认购费用=认购金额×认购费率:
申购费是购买基金时一次性收取的费用。(后端收费的基金，按照持有时间收取认购费。)比如某基金的申购费率为0.15%，那么投资者购买1万元的基金就要扣除150元的申购费。当然，这笔费用不会单独收取，只会从份额中扣除，所以投资者账户中有零散的份额。
赎回费=赎回金额×基金净值×赎回费率:
赎回费一般按照持有时间收取。通常7天内持有的赎回费不低于1.5%，即假设一只持有1万元的基金在7天内赎回，收取150元的赎回费。赎回费一般分为几个级别。详见基金公告。
并且管理费和托管费每日计提，投资者卖出基金时无需再次支付。

4. 基金相关的一些费用

1.货币基金和短债基金是没有申购和赎回费用，其他的都有。认购是特指在新基金发行期间的购买，或者说是专有名称；申购是指购买那些已经发行并运作后的基金

2.管理费和托管费是由基金公司根据每日的资产净值和费率（由年率转化成日率）提取，累计到一个月后支付给基金公司和托管银行作为报酬

3.申购金额*申购费率=申购费用，（申购金额-申购费用）/净值=投资人得到的基金份额；赎回的时候，基金份额*净值=总资产，总资产*赎回费率=赎回费用，总资产-赎回费用=最终得到的钱

4.基金公布的净值是扣除了管理费和托管费后的价格，所以对于托管费和管理费知道是怎么回事就可以了
希望能解决您的问题。

5. 关于购买基金的费用

关于基金的费用：
1、申购、赎回费用，发生在你申购或赎回时，相当于手续费，这个费用正如你说的1%、2%，但这个费率是活动的，即有的基金会贵一点，有的基金因开始募集等因素搞打折会便宜点，如果你在银行购买，银行相当于一个中介，所以每家银行收取的这个费率不都是一样的；
2、管理费，这个费用每年年末时由基金公司提取，但这个费用的提取与申购赎回费用不一样，因为你感觉不到被收了管理费，因为收管理费后，相当于你的基金净值就低了一点点，比起每天股市的波动来说，你觉察不到；
3、只有这三个费用；
4、净值就是你所持有的基金的含金量（即你的每一份基金等价于多少现金），我们申购赎回都是以净值为标准来进行的，累计净值是指把基金历史分红考虑进去后的净值，这个净值只能用于衡量一只基金的业绩，累计净值越高，说明业绩越好！举个例子：

A基金2000.1.1发行，发行价格1元，一年后，做得不错，2001.1.1净值到了2元；

2001.1.2基金进行了分红，每一份基金分5毛，这时候，A基金的累计净值还是2元，但净值变成1.5元，因为另外的0.5分给你了，打入你的银行卡了；

又过一年，2002.1.2日，基金做的不错，净值到了3元，这时候的累计净值实际是3.5元（把以前的分红都算上），2002.1.3日进行了分红，每份分1元，这时候，基金累计净值还是3.5元，但净值变成了2元； 

这时候，基金净值是2元，累计净值是3.5，中间的差价1.5就是两次分红之和；

6. 基金的费用都是怎么收的

　货币基金可是没有任何申购和赎回费的。所以个人认为，其实我们每个人都应该投资一部分货币基金，作为活期存款或者半年期以下定期存款的替代品，收益率其实应该是放在第二位的因素，我们选择货币基金的时候应该优先考虑的是流动性。另外我们需要知道的一点是：货币基金的面值永远是1元钱，所以你今天去银行和你明天去银行买，价格不会有任何差别；同样当你赎回（也就兑现）的时候也是按照1元1份来赎回，那我们的收益在哪里呢？呵呵，别着急，是这样的，基金公司每天都会公布一个货币基金的数据叫做“每日万份收益”。比如“嘉实基金公司”公布“嘉实货币基金”2月1日的万份收益是0.60元，什么意思呢？打个比方，如果你在1月31日买了1万元（也就是10000份）的嘉实货币基金，持有一天后，你的收益将是0.60元，可变化的并不是你的基金价格，而是数量，也就是说你持有的数量从10000份变成了10000.60份。

　　好，我们总结一下货币基金的5个特点：

　　1．投资货币基金，我们的本金基本是无风险的；

　　2．我们的平均年收益大约在2%左右；

　　3．我们首要考虑流动性，这是它胜过银行定期存款的最大好处；其次才是收益率。

　　4．价格永远是1.00元/份，不用挑时间买入和卖出；

　　5．货币基金没有申购、赎回费用，也就是通常所说的手续费。

　　其他基金：

　　新基金的认购费：1.2%～2%不等。
　　老基金的申购费：1.5%，新基金的申购普遍在2%～5%不等。

　　以1.5%为例。

　　净认、申购金额＝认购金额/(1＋认购费率)
　　认、申购费用＝净认购金额×认购费率
　　认、申购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值

　　赎回费率是0.5%

　　赎回费=份额*净值*0.5%
　　最后你能拿回的钱=份额*净值-赎回费

　　网银的打折也是在银行和基金公司签订合同后才有效，不是一直有的。

　　赎回费不是所有的基金都是按时间递减的，如广发小盘，其赎回费一直是0.5%。

　　目前通行的是：
　　小于1年为0.5%
　　大于1年小于2年为0.25%
　　2年以上为0
　　1年以365天为基准。

　　基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝申购金额÷（1+申购费用）÷申请日基金单位净值。

　　基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

7. 基金的各种费用都是如何计算的?

基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。

基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。

基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

8. 基金费用的费用种类

基金管理人的管理费。基金托管人的托管费。销售服务费基金合同生效后的信息披露费用。基金合同生效后的会计师费和律师费。基金份额持有人大会费用。基金的证券交易费用。按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。下列费用不列入基金费用：1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;3.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。