开放式基金申购和赎回是以什么价格进行的，开放式基金的申购赎回有什么注意点？

1. 开放式基金申购和赎回是以什么价格进行的，开放式基金的申购赎回有什么注意点？

您好！针对您的问题，我们为您做了如下详细解答：

（1） "未知价"原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算； （2） "金额申购、份额赎回"原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
（3） 在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算； 
（4） 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销； 
（5） 基金存续期间单个基金帐户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资； 
（6） 基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认； 

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2. 开放式基金的赎回价格

　　开放式基金买卖采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，用金额确定的方法买的，就是说要买10万块钱的基金，但是暂时不知道可以买到几份，每份是多少钱。而在卖出基金的时候，份额确定就是说，卖的时候你卖出5000份基金，但是暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。但这个价格一般都是在当天晚上就公布了。
　　具体规则就是交易日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
　　比如是周六周日赎回，赎回价格显然不是当天的净值，而是周一公布的净值，至于赎回后，资金是那一天转到你的账户，和你的成交结算价格无关。货币型基金赎回到账一般是T+0或T+1工作日（直销）或T+2( 代销），债券基金赎回到账一般是T+3或t+4工作日，股票混合型基金赎回到帐为T+5到T+7工作日,节假日比如周末不算工作日。
　　赎回（Redemption）又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

3. 开放式基金的赎回价格是按照当天算吗

1、开放式基金的赎回价格在交易15:00之前的交易按当天的基金净值算；15:00之后的按第二个交易日的基金净值算。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

4. 开放式基金申购和赎回的原则是什么？

目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：\x0d\x0a1．“未知价”交易原则\x0d\x0a投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。\x0d\x0a2．“金额申购、份额赎回”原则\x0d\x0a\x0d\x0a基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前，基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

5. 开放式基金的赎回限制是什么 成交价格是多

1、开放式基金有哪些赎回限制?开放式基金赎回方面的限制,主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定,开放式基金单个开放日中,基金净赎回申请超过基金总份额的10％时,将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时,基金管理人在
当日接受赎回比例不低于基金总份额的10％的前提下,可以对其余赎回申请延期办理。也就是说,基金经理根据情况可以给予赎回,也可以拒绝这部分的赎回,被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理,并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。当然,发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在招募说明书规定的时间内通知基金投资人,说明有关处理方法,同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。
通知和公告的时间,最长不得超过三个证券交易日。2、开放式基金的"成交价格"是如何计算的?开放式基金与封闭式基金的一个重要区别就是交易价格的确定方式不同。封闭式基金是在证券市场上投资者之间进行交易,它的价格主要由市场供求关系决定。开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据,投资者办理赎回手续时即以基金单
位净值为"成交价",同时加收一定的手续费完成"卖出"手续。那么,开放式基金的单位资产净值是如何计算的?T日基金资产净值＝基金总资产--基金总负债T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数其中,总资产是基金拥有的所有资产包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等　按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债,如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等。开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则:
1、已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算,该日无交易的,以最近一个交易日平均价或收盘价为准；
2、未上市股票以其成本价计算；
3、未上市债券及银行存款,以本金加计至估值日为目的应计利息额计算；
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

6. 开放式基金的交易价格主要取决于

开放式基金由于经常不断地按客户要求购回或者卖出自己公司的股份，因此，开放式基金的价格分为两种，即申购价格和赎回价格。

1.申购价格

开放式基金由于负有在中途购回股票的义务，所以它的股票‘般不进入股票市场流通买卖，而是主要在场外进行，投资者在购入开放式基金股票时，除了支付资产净值之外，还要支付一定的销售附加费用。也就是说，开放公司股票的申购价格包括资产净值和弥补发行成本的销售费用，该附加费一般保持在4%一9%的水平上，通常为8.5%，并且在投资者大量购买时，可给予一定的优惠。开放式基金的申购价格、资产净值和附加费之间的关系可用下式表示。

例如;某开放式基金的资产净值为10元，其附加费为8%，则其申购价格为10/(1?%)=10.87元。

但是，对于一般投资者来说，该附加费是一笔不小的成本，增加了投资者的风险，因此;出现了一些不计费的开放式基金，其销售价格直接等于资产净值，投资者在购买该种基金时，不须交纳销售费用，也就是说

申购价格=资产净值

可见，无论是计费式还是不计费的开放式基金，其申购价格都与其资产净值直接相关，成正比例关系。

2.赎回价格。

开放式基金承诺可以在任何时候根据投资者的个人意愿赎回其股票。对于赎回时不收取任何费用的开放式基金来说，

赎回价格=资产净值

有些开放式基金赎回时是收取费用的，费用的收取是按照基金投资年数不同而设立不同的赎回费率，持有基金券时间越长，费率越低，当然也有一些基金收取的是统一费率。在这种情况下，开放式基金的赎回价格与资产净值、附加费的关系是

赎回价格=资产净值+附加费

可见，开放式基金的价格仅与资产净值密切相关(在相关费用确定的条件下)，只要资产净值估算准确，基金的申购和赎回没有任何问题。

7. 开放式基金申购和赎回的原则有哪些？基金赎回

目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：\x0d\x0a1．“未知价”交易原则\x0d\x0a投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。\x0d\x0a2．“金额申购、份额赎回”原则\x0d\x0a\x0d\x0a基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前，基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

8. 开放式基金的申购和赎回原则是

目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：
1．“未知价”交易原则
投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。
2．“金额申购、份额赎回”原则
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前，基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。