一张银行卡一个月资金流动超过30万会不会被查

1. 一张银行卡一个月资金流动超过30万会不会被查

正常资金流向是不会的
如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。而且大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统，也会被列为可疑支付交易。
一、根据《中华人民共和国中国人民银行法》第八条，列支付交易属于可疑支付交易：
1. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 
2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符。 
4. 企业日常收付与企业经营特点明显不符。 
5. 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符。
6. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
根据《中华人民共和国中国人民银行法》第十五条，大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。
二、第二十三条，金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款：
1. 未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的。
2. 未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；
3. 未按规定保存客户交易记录的。
4. 未按本办法对支付交易进行审查和报告的。
5. 对明知或应知的可疑支付交易不报告的。
6. 违反第二十一条的规定泄露可疑支付交易信息的。
三、在银行的流动资金每日万元以上会被银行监视。
商业银行的流动资产包括：
1. 现金及存放中央银行款项。
2. 存放同业及其他金融机构款项。
3. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
4. 衍生金融资产。
5. 买入返售款项客户贷款及垫款。
6. 可供出售金融资应收款项类投资长期股权投。
7. 递延所得税资产。
8. 其他资产。

四、流动资产是指：
1. 企业可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产，是企业资产中必不可少的组成部分。
2. 流动资产在周转过渡中，从货币形态开始，依次改变其形态，最后又回到货币形态（货币资金→储备资金、固定资金→生产资金→成品资金→货币资金），各种形态的资金与生产流通紧密相结合，周转速度快，变现能力强。
3. 加强对流动资产业务的审计，有利于确定流动资产业务的合法性、合规性，有利于检查流动资产业务帐务处理的正确性，揭露其存在的弊端，提高流动资产的使用效益。

2. 银行个人账户如果一个月内资金流动超过20万，银行会检查或冻结吗？？

对有问题交易的，金融机构需要报告。
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
2、累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

扩展资料：
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）金融机构内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。
参考资料来源：中国政府网-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法